据韩国在线媒体《每日邮报》12月4日报道,韩国金融机构警告国内两大银行,称它们缺乏对加密货币交易和反洗钱(AML)监管。

金融监督局(FinancialSupervisory Service, FSS)对国民银行(Kookmin Bank)和农银(Nonghyup Bank)进行了审查,发现“与虚拟(货币)交易业务相关的不合理因素”。然而,文章指出,监管标准并不明确,FSS的命令仅适用于与实名验证服务(real name verification service)签约的一些账户,而不适用于加密交易对手(exchange)账户。

各银行也接到改善的命令,必须在三个月内将改善措施提交金融稳定局。本文指出:“如果FSS认为内容不够,未来FSS将能够实施更直接的制裁。”

此外,文章还指出,所谓的“国民银行虚拟货币处理业务可疑交易提取标准”存在问题。

FSS还要求农银银行所属的国家农业合作联盟(NACF)完善相关制度,使可疑交易提取标准适用于所有经销商,包括未与农银签署实名验证服务合同的虚拟货币同行。

今年年初,FSS和金融情报部门(FIU)检查了韩国六家主要银行,包括国民银行(Kookmin Bank)和农银银行(Nonghyup Bank),以确定这些机构是否“在管理虚拟账户时履行了防止洗钱的义务”。

同样是在今年1月,韩国金融当局成立了一个工作组,负责监督和检查加密货币交易所是否遵守现有规定。

今年春天,韩国金融服务委员会(FSC)再次检查了包括国民银行(Kookmin)和农合银行(Nonghyup)在内的三家国内银行,以确保它们符合新的反匿名规定。

Cointelegraph在6月28日写道,检查结束后,FSC发布了修改后的反洗钱(AML)虚拟货币指南,以确保没有可疑交易和支付处理。

翻译:

萌猫@比特头条 http://www.bitett.com      

英文地址:

https://cointelegraph.com/news/south-korea-financial-watchdog-warns-two-banks-over-poor-crypto-transaction-management

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